Hieronder vindt u het prospectus van het op 8 november 2018 bij de AFM geregistreerde beleggingsfonds. Het prospectus en de beleggingsbrochure kunt u hier inzien.
Connect Invest B.V.
Inschrijving gesloten
NL Woningfonds 1
De emissie is in december 2018 gesloten
Locaties en video's
Kenmerken Locaties NL Woningfonds 1
- Middensegment huurwoningen; zorgt naar verwachting voor goede verhuurbaarheid
- Onaangebroken (niet uitgepond) bezit
- Alle objecten op eigen grond
- Complexen zijn kadastraal gesplitst
- Energielabels A/B/C
- Alle complexen zijn zeer goed onderhouden en daardoor in zeer goede staat
- Appartementen hebben courante verkoopwaardes
Hoogeveen - De Maaier 101-135
Hoogeveen is een groeigemeente gelegen in Drenthe en heeft ruim 55.000 inwoners. De verwachte groei tot 2030 is 2.000 inwoners. Hoogeveen kent goede voorzieningen voor wonen, winkelen, horeca, onderwijs, cultuur, sport en recreatie en openbaar vervoer. De Maaier 101-135 is een complex met 16 appartementen, 2 penthouses en 18 garageboxen en ligt naast een wijkwinkelcentrum.
Wooneenheden
18
Gemiddelde maandhuur
€ 957,-
Bouwjaar
1996
Energielabel
B/C
Oldenzaal - Gasthuisstraat 2-6
Oldenzaal ligt in de provincie Overijssel en heeft 32.000 inwoners. De verwachte groei van het aantal huishoudens is 4% per jaar tot 2040. Oldenzaal kent goede voorzieningen voor wonen, winkelen, onderwijs, cultuur, gezondheidszorg, sport en recreatie en openbaar vervoer. Gasthuisstraat 2-6 is een appartementencomplex van 6 appartementen en 1 winkel. Deze winkel is inmiddels verkocht.
Wooneenheden
6
Gemiddelde maandhuur
€ 836,-
Bouwjaar
1995
Energielabel
B/C
Lochem - Tramstraat 15A-21G
Lochem is gelegen in de provincie Gelderland en heeft 33.000 inwoners. De verwachte groei van het aantal huishoudens tot 2040 bedraagt 4% per jaar hetgeen Lochem, evenals Oldenzaal, tot een sterke groeigemeente maakt. De voorzieningen zijn goed en Lochem is goed bereikbaar vanwege de ligging aan de N332, N 346 en N312. De Tramstraat 15A-21G ligt tegen het centrum en bestaat uit 34 appartementen en 31 parkeerplaatsen.
Wooneenheden
34
Gemiddelde maandhuur
€ 844,-
Bouwjaar
1997
Energielabel
C
Didam - Hooiberg 2601-2624
Didam in de gemeente Montferland in Gelderland heeft ruim 35.000 inwoners. Didam is eveneens een sterke groeigemeente, met een verwachte groei van het aantal huishoudens van 3% per jaar tot 2040. De voorzieningen zijn uitstekend en de bereikbaarheid is zeer goed met een ligging aan de A12 en A18. Hooiberg 2601-2624 ligt in een woonwijk en bestaat uit 24 appartementen.
Wooneenheden
24
Gemiddelde maandhuur
€ 781,-
Bouwjaar
2001
Energielabel
A/B
Drachten - Van Knobelsdorffplein 30-32 en 76-130
Drachten is de tweede stad in Friesland gemeten naar het aantal inwoners van 45.000 met een verwachte groei van het aantal huishoudens van 2% per jaar tot 2040. Het uitstekende voorzieningenniveau en de bereikbaarheid geven Drachten een aantrekkelijke regiofunctie. Van Knobelsdorffplein 30-32 en 76-130 bestaat uit 28 appartementen, 2 commerciële units en 2 opstelplaatsen voor antennes.
Wooneenheden
28
Gemiddelde maandhuur
€ 777,-
Bouwjaar
1992
Energielabel
B
Vastgoedportefeuille
Het Fonds belegt in een gespreide reeds bestaande woningportefeuille bevattende 28 appartementen gelegen in het centrum van Drachten, 18 appartementen in een groene buitenwijk in Hoogeveen, 6 appartementen in het oude centrum van Oldenzaal, 34 appartementen aan de rand van het centrum in Lochem en 24 appartementen in een ruim opgezette wijk in Didam. Daarnaast belegt het Fonds in 18 garageboxen, 31 parkeerplaatsen in een parkeergarage, 3 commerciële units en 2 opstelplaatsen op een dak voor antennes.
Kenmerken
- Portefeuille verdeeld over vijf complexen gebouwd tussen 1992 – 2001, op één commerciële unit na volledig verhuurd
- Grotendeels middensegment huurappartementen
- Onaangebroken (niet uitgepond) bezit
- Alle objecten zijn gevestigd op eigen grond
- De complexen zijn kadastraal gesplitst geleverd waardoor de appartementen individueel verkoopbaar zijn
Meer gedetailleerde informatie over de locaties vindt u in de beleggingsbrochure en het prospectus.
Strategie
Het uitgangspunt voor de portefeuille van NL Woningfonds 1 is dat leegkomende appartementen zowel kunnen worden verkocht als opnieuw kunnen worden verhuurd. Dit wordt per leegkomend appartement besloten waarbij de optimalisatie van het rendement leidend is.
Met een combinatie van verkoop en verhuur is rekening gehouden in het rekenmodel voor de rendementsprognose: bij een verwachte mutatie van 10% per jaar wordt in jaar 1 verondersteld dat 100% van de leegkomende appartementen opnieuw wordt verhuurd. In jaar 2 wordt verondersteld dat 20% van de leegkomende appartementen wordt verkocht en 80% wordt verhuurd. In jaar 3 en 4 wordt verondersteld dat 40% van de leegkomende appartementen wordt verkocht en 60% wordt verhuurd.
Vanaf jaar 5 tot en met het einde van het Fonds in 2025 wordt verondersteld dat 100% van de leegkomende appartementen wordt verkocht en geen daarvan wordt verhuurd.
Veelgestelde vragen NL Woningfonds 1
Is beleggen in Noord- en Oost-Nederland wel een goed idee?
Jazeker, sterker nog, dat is in de afgelopen 23 jaar zelfs een beter idee gebleken dan woningbeleggingen in de Randstad. Bijgaand delen wij een onderzoek van Mark van Dam (Transaction Manager Syntrus Achmea Real Estate & Finance), dat hij heeft uitgevoerd voor zijn MRE afstudeeropdracht Onderzoek Woningbeleggingen in perifere gebieden in NL
De conclusie van dit onderzoek is: “Over de afgelopen 23 jaar blijkt, op totaalrendement, de rendements- en risicoverhouding in Noord-Nederland aantrekkelijker te zijn dan in de Randstad.”
De Vastgoedblogger heeft dit lijvige en gedegen onderzoek kort samengevat: https://devastgoedblogger.wordpress.com/2018/12/04/onderzoek-blaast-mythe-op-woningbeleggingen-in-noord-en-oost-nederland-aantrekkelijker-dan-de-randstad/
Daarnaast bestaat in Noord- en Oost-Nederland eveneens toenemende krapte op de woningmarkt. De locaties in NL Woningfonds 1 zijn groeigemeentes in Noord- en Oost-Nederland. Het voordeel van het beleggen in appartementen in die regio is dat de aankoopprijzen nog zeer aantrekkelijk zijn; die liggen nog niet op het hoge niveau van de Randstad. Wij hebben twee artikelen voor u die dit verder toelichten.
https://www.telegraaf.nl/financieel/2795832/extra-rendement-op-beleggen-in-appartementen
https://www.connectinvest.nl/nieuws/waarom-beleggingen-in-woningen-een-goed-idee-is/
Ontstaat extra rendement door de verkoop van individuele appartementen?
Dat is inderdaad het geval, deze situatie doet zich inmiddels al voor. In de huidige rekenmodellen is zeer behoudend rekening gehouden met verkoopopbrengsten van de individuele appartementen. Als een appartement leegkomt, wordt per geval bekeken wat het meeste rendement oplevert: het appartement opnieuw verhuren of verkopen. Het vastgoed is reeds aangeschaft op 28 juni 2018 en het aantal woningen dat verkocht is, is groter dan geprognosticeerd. Deze woningen zijn verkocht tegen 13% hogere prijzen dan geprognosticeerd. Dit zorgt ervoor dat het rendement over de afgelopen periode al hoger uitvalt. Het rendement uit de verkopen van individuele woningen in een bepaald kwartaal wordt uitgekeerd bij de kwartaalbetaling van het exploitatierendement.
Valt dit fonds onder AFM-toezicht?
Ja, het beleggingsfonds NL Woningfonds 1 is geregistreerd bij de AFM. Beheerder Sectie5 Beheer B.V. beschikt over een vergunning van de AFM om te mogen optreden als beheerder.
Wie zijn de personen achter NL Woningfondsen B.V.?
NL Woningfondsen B.V. is opgericht door Hans Hage en Gerdjan van Zanten. Zij waren voorheen bij Staalbankiers verantwoordelijk voor de woningmaatschappen. Nadat Staalbankiers besloot om deze activiteiten te staken, zijn zij NL Woningfondsen gestart om hun kennis, kunde en ervaring met woningbeleggingen voort te zetten. In hun tijd bij Staalbankiers hebben zij 41 woningfondsen beheerd met een belegd vermogen van ruim 994 miljoen euro.
Over NL Woningfonds 1, NL Woningfondsen B.V. en Sectie5 Investments N.V.
NL Woningfonds 1 is aangegaan op 28 juni 2018 en is een initiatief van NL Woningfondsen B.V. te Leiden en Sectie5 Investments N.V. te Amsterdam. NL Woningfonds 1 is als beleggingsinstelling geregistreerd bij de AFM en wordt beheerd door Sectie5 Beheer B.V. Sectie5 Beheer B.V. beschikt over een vergunning van de AFM om te mogen optreden als beheerder.
* Risico's
Beleggen brengt risico’s met zich mee, dat geldt ook voor een belegging in NL Woningfonds 1. In het prospectus zijn deze risico’s uitgebreid toegelicht. Deze risico’s kunnen ertoe leiden dat een lager rendement wordt gerealiseerd dan verwacht. Ook kunnen zij leiden tot een daling van de waarde van de belegging, in het meest negatieve geval tot nihil.
De risico’s betreffen onder meer: marktrisico, leegstandsrisico, risico van waardedaling van de objecten, renterisico, herfinancieringsrisico, risico van beperkte verhandelbaarheid van de participatie en het risico van een langere looptijd van het fonds.
Lodewijk Hoekstra is tuinontwerper, tv-presentator en vooral voorvechter van een duurzame wereld. Lodewijk streeft naar een wereld waarin we als mensen gezond en gelukkig kunnen leven, zonder dat dit een nadelig gevolg heeft voor ecosystemen en de natuur om ons heen. Naast zijn werk voor NL Greenlabel is hij tv-presentator bij SBS6 en verzorgt hij workshops en lezingen door het hele land.
Joep Moonen is opgegroeid in de bouw. Als zoon van een Brabantse bouwer is de vastgoedwereld hem niet vreemd. Joep is ruim twee jaar verantwoordelijk geweest voor Snippe Projecten BV, een ontwikkelaar die zich met name richt op de binnenstedelijke herontwikkeling in zowel de commerciële als residentiële vastgoedmarkt. Onorthodox BV is opgericht in 2020 en richt zich als projectontwikkelaar primair op het realiseren van woningen en zorgvastgoed. Dat doet zij met een onorthodoxe aanpak. In die aanpak staat niet het gebouw centraal, maar de gebruiker, de plek, de directe omgeving en de duurzaamheid en circulariteit.
Bas Gradussen CFA is Senior Portfoliomanager bij InsingerGilissen Bankiers N.V. Sinds 2012 is hij bij deze bank actief met duurzaam beleggen, waar hij met twee collega’s onder meer verantwoordelijk is voor het beheer van de duurzame beleggingsportefeuilles. Bas heeft onder andere de richtlijnen opgezet voor (rapportering over) duurzame beleggingsportefeuilles. Vóór 2012 was hij actief als private banker, met name van stichtingen. Zijn ervaring als private banker en duurzame portfoliomanager komen samen als hij voor klanten van de bank opereert als consultant op het gebied van duurzaamheid.
Angelique Laskewitz is Excecutive Director van de Vereniging Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO). Zij ondersteunt beleggers en bedrijven onder meer met het bepalen van de duurzaamheidsagenda. Dit doet Angelique door het ontwikkelen van criteria die door de markt worden gebruikt om richting te geven aan duurzaamheid en het creëren van impact. Dit kan door samenwerking met NGO’s (Non-Governmental Organizations) en het geven van masterclasses over Sustainable Development Goals (SDG’s), impact investing, klimaatverandering, mensenrechten, circulaire economie en ecologie.